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個亾理財資產配置應量入爲炪

发布时间:2019-11-09 09:28:38

生活2月22日讯(魏传强 王露)进入牛年以来,股市的赚钱效应重现,而反观去年风光无限的债券市场却似乎略显疲惫,近期出现了明显回调 所以不少投資者又將投資的重心轉向了股票和股票型基金,對此省城理財專家表示,市場的短期表現不應作為投資者調整資產配置的主要依據,投資者應從布局全年的角度,在進行投資之前做好對自身的評估,按照投資“100法則”對資產進行合理配置

理财专家表示,资产配置决定了约 90% 的投资收益,是平衡投资组合风险与收益的有效途径之一对于专业型的投资机构或者个人,资产配置的结果可能是取决于对于市场的判断,而对于普通投资者来说,最适合的资产配置方法是量入为出,主要根据个人的实际情况来决定因此在配置时各种投资对象应该占资产多少比例,主要考虑到个人的年龄段、 风险偏好、 资产大小、 投资期限、 收益期望值、流动性需求等例如,愿意承担较高风险者,可配置较高比例于高风险资产,而保守型的投资者,则可配置较低比例于高风险资产但无论风险承担值的高或低,建议投资者都应配置一定比例资产于波动性弱的产品,如债券型基金,以平衡整体投资组合的风险收益水平

“ 从近期市场表现来看,债券基金兼具了收益性和稳定性的特点,普通投资者可以适当配置”理财专家表示,如本月初发行的德盛增利基金,就是一种兼顾资产安全性及收益稳定性的债券型基金,凭借国联安基金公司强大的实力,受到了近期市场的青睐,因此债券型基金应当是个人投资产品配置上的重要环节

最后专家建议投资者在进行投资之前应首先做好对自身的评估,不妨按照投资“100法则”进行资产配置,即风险投资品种比例占全部存款的(100-年龄)%也就是说,100减去自己的年龄,就是投资者应该投资于股票基金等风险较高基金的比例,而其余部分应投资于风险较低的稳健型品种市场不景气时,可适当增加稳健型品种的比例“例如30岁—40岁的投资者,其资产的60% ~70%可用于购买风险较高的股票型基金,剩余的25% 可购买一些货币型、债券型等较为稳健的基金品种”

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